מיקוד תכנון פיננסי וביטוח

אנחנו בסוכנות הביטוח מיקוד תכנון פיננסי וביטוח, מאפשרים לכל אחד ואחת מלקוחותינו ליהנות ממגוון רחב של שירותים מקצועיים בדרך לתכנון פיננסי ופנסיוני מיטבי ולטווח הארוך. בין יתר השירותים המקצועיים המוצעים על ידינו תוכלו למצוא:

ניהול סיכונים בתא המשפחתי

אנחנו מקפידים לבנות ולהגדיר DNA ביטוחי/פיננסי לכל אחד ואחת מלקוחותינו. הגדרה זו מורכבת מצרכיו הנקודתיים של כל לקוח ולקוחה, תוך בחינה מדוקדקת של מאפייניו האישיים: גיל, מבנה משפחתי, מצב בריאותי ותחום עיסוק, וזאת לצד בחינת נתונים כלליים כגון: כושר השתכרות וחיסכון, נכסים פיננסיים ונדל"ן, שיעור התחלופה (היחס בין השכר החודשי אותו הוא קיבל לבין הפנסיה אותה עתיד לקבל החוסך), התחייבויות כלכליות, הלוואות קיימות וכדומה.

לאחר מיפוי המאפיינים והנתונים הכלכליים באמצעות בעל רישיון מוסמך הפועל מטעמנו, יבחנו בנוסף נתונים בתחום הביטוחי כגון: סיכונים ומחלות מקצוע, מצב בריאותי קיים ותורשה גנטית בקרב בני המשפחה.

עם סיום תהליך הבדיקה והגדרת ה-DNA הביטוחי/פיננסי, הלקוח זוכה לפגישה אישית במסגרתה אנו מציגים בפניו את סך השיקולים, ההמלצות והעדכונים אותם כדאי ומומלץ לו לבצע. משלב זה ואילך, הלקוח יזומן למשרדו לצרכי פגישות עבודה תקופתיות במהלכן נעקוב אחד השינויים הדינמיים בענפי הביטוח והפיננסיים ונתאים בעבורו את חבילות ופתרונות השירות האופטימאליים ביותר.

בחינת סיכונים בתיק הפיננסי

במהלך השנים האחרונות ניתן לשמוע דעות רבות ולעיתים מנוגדות לגבי גילו של הלקוח והקשר לרמות הסיכון המומלצות לתוכנית החיסכון והשקעה שברשותו. תחת התבוננות מעמיקה יותר הנערכת על ידינו, ניתן להבחין בשיקולים נוספים מעבר לרמות סיכון במכשירים הפיננסיים והפנסיונים השונים ובמסגרת שירות מקצועי המוצע על ידינו לבחינת הסיכונים בתיק הפיננסי של כל לקוח ולקוחה, ניתן יהא לבצע עדכונים והתאמות המותאמים לכל לקוח/ה.

בחינת עמלות והלוואות

אנחנו בסוכנות הביטוח מיקוד תכנון פיננסי וביטוח מאמינים שכל אדם ומשפחה יכולים להגיע לחיסכון של אלפי שקלים בשנה באמצעות הפחתת עמלות בנקאיות וריביות הנגבות מהם בגין הלוואות קיימות. במסגרת פגישה אישית הנערכת בבית הלקוח או במשרדנו, מומחה מטעמנו יבחן את גובה העמלות הנגבות מכם ואת ההלוואות העומדות לרשותכם, ולאחר מכן, יחשוף בפניכם את דרכי הפעולה הניתנות ליישום על מנת להגיע לחסכון מרבי .

תכנון מס והחזרי מס

אנחנו בסוכנות הביטוח מיקוד תכנון פיננסי וביטוח מאפשרים לכלל לקוחותינו ליהנות מפתרונות מיסוי באמצעות תכנון מס והחזרי מס. אנו עובדים בשיתוף פעולה עם רואי חשבון ומתכנני מס מהמובילים והמקצועיים ביותר בענף ובכך אנו מאפשרים לכל אחד ואחת מלקוחותינו למצות את מלוא הזכויות העומדות לרשותם בתחום המיסוי.

חוג בית והרצאות

אנחנו בסוכנות הביטוח מיקוד תכנון פיננסי וביטוח מאמינים שידע זה כוח ולכן אנו מאפשרים לכל אחד ואחת מכם ליהנות מפגישות אישיות או קבוצתיות אותן אנו עורכים במסגרת חוגי בית והרצאות לקהל הרחב.  במסגרת הפגישות, מומחים מטעמנו יקנו ידע והבנה לנושאים פיננסיים, ביטוחיים וניהול משק בית אשר יאפשרו לכל משתתף לקבל תמונה רחבה וברורה יותר באילו אמצעים ודרכי פעולה עליו לנקוט על מנת לשפר את מצבו.

 

ליצירת קשר074-7033272או מלאו פרטים ואנו נחזור אליכם