חסכון וביטוח פנסיוני

כסוכנות ביטוח הדוגלת בהגדרת DNA ביטוחי לכל אחד ואחת מלקוחותיה, אנחנו ב-מיקוד תכנון פיננסי וביטוח, מאפשרים לקהל לקוחותינו ליהנות ממגוון רחב של יתרונות ופתרונות שירות גם בתחום מוצרי החיסכון והביטוחי הפנסיוני.

פתרונות השירות האובייקטיבים שלנו בתחום מוצרי החיסכון והביטוח הפנסיוני מבוססים בין היתר על העבודה הדינמית והשוטפת שלנו אל מול כל הגופים המובילים בתחום תוך שימת דגש על ה-DNA הביטוחי של כל לקוח/ה.

מוצרי החיסכון והביטוחי הפנסיוני המוצעים על ידינו כוללים בין היתר:

  • ביטוחי מנהלים
  • קרנות פנסיה
  • ביטוחי חיים
  • ביטוחי אובדן כושר עבודה
  • קופות גמל

על מנת לאפשר לכל לקוח/ה, ליהנות ממוצרי החיסכון והביטוח הפנסיוני האופטימאליים ביותר בעבורו, אנו מקפידים על הליכי בניית תמהיל פנסיוני המותאם לגילו של החוסך, מצבו המשפחתי, תחום עיסוקו ומעמדו המקצועי, מצבו הבריאותי ופרמטרים נוספים הנבדקים על ידינו בכל הנוגע ליכולותיו ונתוניו הכלכליים של החוסך.

המיקוד המקצועי שלנו- הרווח הפנסיוני שלכם!

אנחנו בסוכנות הביטוח מיקוד תכנון פיננסי וביטוח, עושים הכול על מנת לאפשר לכל אחד ואחת מלקוחותינו ליהנות מרווחה כלכלית בהגיעו לגיל פרישה, ולצורך כך, אנו מלווים (ברמה האישית) את קהל לקוחותינו מרגע הצטרפותם למסלול הפנסיוני המותאם ביותר בעבורם. הליווי האישי שלנו נועד בין היתר לצרכי התאמות פנסיונית במרוצת הזמן ולצרכי מתן שירותים פיננסיים ופנסיונים נוספים בהם אנו מתמחים, לרבות, ניהול תיקי השקעות כחלק מכספי החיסכון והביטוח הפנסיוני, שירותי תכנון מס לקראת גיל פרישה, התאמת פוליסות ביטוחיות בהתאם לאופיו של המסלול הפנסיוני וכדומה.

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הינו תיקון לחוק המאפשר לכל החוסכים הפנסיונים ליהנות משורה של הטבות מס ויתרונות פיננסיים לניהול השקעותיהם לאחר גיל פרישה. במסגרת שירותי התכנון הפנסיוני המוצע על ידינו, לקוחותינו נהנים מכל היתרונות הנלווים לתיקוני החוק, וזאת במסגרת בניית תמהיל השקעות ומימוש הטבות המס העומדות לרשות החוסכים במסגרת תיקון החוק, לרבות, משיכה חד פעמית של רווחי ההון במס נומינלי של 15%, בניית תמהיל השקעות בהתאמה אישית עם אפשרות למעבר בין מסלולי ההשקעה השונים ללא צורך בתשלום מס על רווחי ההון, נזילות מלאה של כספי החיסכון בכל רגע נתון לאחר גיל פרישה, דמי ניהול מופחתים ועוד.

ליצירת קשר074-7033272או מלאו פרטים ואנו נחזור אליכם